MÉXICO, D.F. (apro).- La Secretaría de Hacienda (SHCP) dio a conocer los lineamientos para la elaboración del Manual de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo. La dependencia encabezada por José Antonio Meade publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) una serie criterios que servirán de apoyo a sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, centros cambiarios y transmisores de dinero al presentar información. Hacienda aclaró que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) difundirá los lineamientos para cumplir las disposiciones de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo aplicables a las instituciones mencionadas, en temas como sistemas automatizados e informes anuales de auditoría. “Los lineamientos sólo deberán considerarse una guía para auxiliar a dichos sujetos en la elaboración de su manual para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (manual PLD/FT), que puede reflejar características especiales considerando el tipo de productos y servicios que se ofrecen a clientes o usuarios”, explicó la SHCP. Los lineamientos publicados por el gobierno federal para el Manual de Prevención de Operaciones incluyen políticas de identificación de clientes o usuarios, previo a la celebración de contratos, en que se recomienda establecer de forma clara todos los datos y documentos a integrarse en los expedientes. También políticas de conocimiento de clientes o usuarios, que incluyen los mecanismos para determinar el grado de riesgo de las operaciones con personas políticamente expuestas de nacionalidad mexicana, con base en un comportamiento transaccional congruente con sus funciones, nivel y responsabilidad. Además, define el uso de reportes de transferencias internacionales de fondos, de operaciones en efectivo con dólares de Estados Unidos o cualquier otro tipo de reporte según corresponda, y “enviarlos en tiempo y forma a las autoridades respectivas conforme a lo previsto”. En el apartado de confidencialidad, estos lineamientos sugieren que dadas las características y reserva de la información que el sujeto obligado tiene respecto de clientes o usuarios, es necesario que directivos, funcionarios, empleados y apoderados de la sociedad mantengan estrictas medidas de control y confidencialidad sobre las operaciones que realizan, así como del contenido de los reportes. Los lineamientos divulgados hoy recomiendan a estos entes financieros establecer estructuras internas para “dar seguimiento a la estricta aplicación de las políticas para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo”. No sólo eso, también plantean ciertos criterios para contratar al personal, así como mantener un alto estándar de capacitación del personal activo con respecto del contenido del Manual PLD/FT. El manual deberá ser revisado y actualizado por las mencionadas instituciones tantas veces sea necesario, con base en aspectos como nuevos productos o servicios que ofrezca la sociedad, zonas geográficas en la que preste dichos servicios y tipo de moneda utilizada, entre otros. El domingo anterior, la SHCP reveló en su informe semanal que, según el Fondo Monetario Internacional (FMI), la suma total de fondos blanqueados en el mundo podría variar entre 2 y 5% del producto interno bruto (PIB) global. “Además de que los recursos de procedencia ilícita pueden ser transferidos con facilidad y de forma inmediata de una jurisdicción a otra”, advirtió la dependencia. En nuestro país se estima que el monto de lavado de dinero asciende a casi 10 mil millones de dólares al año.