De Nigeria, con amor fraudulento
MÉXICO, D F, 15 de mayo (apro)- Ezequiel recibe diariamente al menos tres correos electrónicos que le ofrecen participar en una inversión financiera en Benín, una empresa petrolera ubicada en Nigeria, o le comunican la obtención de un premio de lotería
El denominador común de esos e-mails es que forman parte del esquema conocido como fraude nigeriano o 419 ?por la sección del código criminal de ese país africano que prohíbe obtener dinero mediante fraude?, una práctica que, a pesar de haber crecido marcadamente en la década pasada, todavía goza de buena salud, al capturar a incautos que se frotan las manos al leer los beneficios ofrecidos
México no ha escapado al alcance de los estafadores Datos consultados por Proceso, de la organización holandesa Investigaciones Globales de Registro Avanzado, con sedes en Ámsterdam y París, indican que esta actividad criminal ha aumentado, aunque con menores beneficios económicos obtenidos
En 2007 había dos grupos dedicados a este tipo de fraude, uno más que el año previo Los miembros individuales de estas bandas ascendían a cinco, comparados con dos del año 2006
Los defraudadores electrónicos activos residentes en el país llegaron a 40 en 2007, más que los 15 registrados el año anterior
Investigaciones Globales, que cuenta con una unidad especializada en el 419, es una asociación surgida en 1996, que está formada por 51 socios y 3 mil 200 expertos en 69 países Se enfoca en el robo de identidad corporativa, fraudes con tarjetas de débito y crédito, así como con estafas cibernéticas, como el 419
Para C A Pascale, coordinador de la Coalición 419 ?un portal electrónico dirigido a contrarrestar el timo 419?, la situación en el país tiene visos de empeoramiento Su hipótesis parte de una cuestión idiomática, pues cada vez hay más información disponible en lengua inglesa sobre este tipo de estafa
"En consecuencia, se ha vuelto más difícil para los estafadores, dada la riqueza de la información contra el 419 disponible en inglés Así, tiene sentido para los defraudadores moverse hacia un mercado en español relativamente abandonado, donde hay menos información disponible Y México es un país grande y relativamente próspero que puede esperar estar en la mira de los estafadores dentro de su programa de 'expansión de mercados'", dijo Pascale en entrevista electrónica con Proceso
En contraste con las estadísticas sobre la cantidad de personas involucradas en este fraude, el daño financiero ha disminuido
En 2007, antes de ser repartidas entre las bandas, las ganancias se ubicaron en 28 millones de dólares, cifra inferior a los 40 millones reportados el año previo Lo mismo ocurrió con los réditos después de ser repartidos entre las organizaciones, al bajar de 14 millones a 952 millones
Ese fenómeno se replicó en las pérdidas sufridas por empresas y personas, al deslizarse de 17 millones a 12 millones
Una posible explicación de estos números es que los recipiendarios de los correos electrónicos son más incrédulos y no se dejan timar por los estafadores
Justicia paralizada
Ezequiel no ha caído en la trampa, pero tampoco ha denunciado esos intentos fraudulentos a las autoridades
¿Cuál es la mecánica del fraude nigeriano?
A las víctimas se les ofrece altas sumas de dinero, normalmente a cambio del uso de sus cuentas bancarias para sacar sumas millonarias de países como Nigeria, Sierra Leona o Ghana Sin embargo, surgen pronto "problemas técnicos", como impuestos, tarifas o sobornos, que se les demanda a las víctimas
Según Investigaciones Globales, los estafadores son "sofisticados y muy convincentes" Los estafados continúan frecuentemente con el pago de los cargos solicitados hasta que están en virtual bancarrota o seriamente endeudados
El 419 empezó a hacerse notar en los años 70 del siglo pasado por cartas enviadas por fax y dirigidas generalmente a pequeños negocios con la pretensión de provenir de altos cargos en el gobierno nigeriano, a menudo del Banco Central o la Corporación Nigeriana del Petróleo Su propósito era obtener ayuda para transferir la nueva riqueza petrolera Estas misivas circularon en África y Europa
En la segunda parte de los años 90 esta industria criminal se expandió, registró un rápido crecimiento en esta década y explotó en 2003, con la profundización en el uso de Internet
Una de las dificultades identificadas por Investigaciones Globales es la ausencia de datos confiables Hasta antes de que la Unidad 419 publicara en marzo de 2006 las primeras estadísticas confiables, el agente especial del Servicio Secreto estadounidense Craig Spraggins vertió las primeras estadísticas
Spraggins estaba al mando del desaparecido Grupo Especial Conjunto contra Fraudes de África Occidental y, al comparecer ante un subcomité del Congreso en 1998, dijo que las pérdidas estimadas anuales en Estados Unidos fueron 300 millones de dólares y las globales 750 millones
En términos de pérdidas por nación, Estados Unidos encabeza el listado, seguido por el Reino Unido y Japón Hay fuertes pérdidas en España, Corea del Sur, Alemania, Indonesia, Brasil, Pakistán e India
Casi cada país en el mundo ha reportado algún daño, por lo cual el 419 es un fenómeno global y funciona casi como una corporación transnacional
En Estados Unidos los dividendos, antes de ser repartidos entre las bandas, se situaron en 712 millones de dólares en 2007, casi el doble de los 378 millones de 2006 Ese mismo salto ocurrió también en Reino Unido y Canadá, con montos de 486 millones y 377 millones, y 460 millones y 420 millones, respectivamente
El país de la hoja de maple se colocó a la cabeza en el listado con mayor cantidad de ciberestafadores, con 3 mil 310 en 2007, más que los 3 mil 120 del año previo En China, los delincuentes pasaron de 2 mil 900 a 3 mil 500 de un año a otro y lo mismo ocurrió en Alemania ?de mil 210 a mil 455
Aunque la mayoría de fraudes 419 es todavía organizada por nigerianos, Nigeria ya no es el centro de origen Unos 31 mil autores lo llevan a cabo desde 69 países diferentes y al menos 250 mil desde la nación de África occidental En todo el globo habría unos 300 mil perpetradores
"Los estafadores han compensado la mayor conciencia de las víctimas potenciales con el aumento de la cantidad de sus solicitudes y la expansión de sus mercados Modifican continuamente sus 'historias' en un intento por mantener frescas sus aproximaciones, son muy creativos", explicó Pascale
Una causa de este aumento es, a criterio de Investigaciones Globales, la falta de información y pesquisas adecuadas
Por un lado, los cabecillas de las bandas y los beneficiarios verdaderos no aparecen en la estructura operativa, son las sombras detrás de lo que es inicialmente visible
Por el otro, las propuestas para posibles medidas efectivas quedan en segundo plano o bien la prioridad es relegada, según la organización holandesa
Para Pascale, entre menor es el riesgo para los estafadores, mayor el interés por intentarlo
Investigaciones Globales registró 15 páginas electrónicas empresariales falsas usadas por las bandas en México para atraer a las víctimas en 2007, dos bancarrotas ocasionadas por el fraude 419, igual número de carreras o empleos suprimidos, una casa perdida y cero persecuciones penales, aunque haya habido 144 quejas por recepción de comunicaciones fraudulentas
Entre abril de 1996 y diciembre de 2006 hubo 150 personas que pasaron de ahorradores a seriamente endeudados por el 419, según los datos de la ONG holandesa
En otros sitios, la justicia es un poco más eficaz En Estados Unidos, las autoridades detuvieron el 15 de enero de 2009 al nigeriano Paul Gabriel Amos cuando intentaba ingresar en territorio norteamericano Por increíble que suene, Amos ?de 37 años de edad? convenció a Citibank de transferir a cuentas suyas y de sus cómplices 27 millones 167 mil 078 dólares del Banco Nacional de Etiopía (BNE)
Mediante documentos del BNE falsificados, Amos, alias Paul Amos Gabrielle y Amos Paul, logró que el banco estadounidense efectuara 24 transferencias electrónicas entre el 2 y el 16 de octubre de 2008 a cuentas de sus cómplices en Estados Unidos, Japón, Corea del Sur, Hong Kong, Australia, China y Chipre
El expediente enderezado ante la Corte del Distrito Sur de Nueva York por la oficina del fiscal general estadounidense, al cual Proceso tuvo acceso, señala que Citibank verificó la legitimidad de los oficios enviados por Amos Sin embargo, esa corporación financiera mostró descuido al validar la información, pues Amos incluyó en los documentos falsificados números telefónicos celulares en Gran Bretaña, Nigeria y Sudáfrica
Una vez puestos los fondos en movimiento, Amos y sus cómplices los retiraron mediante operaciones como cobro de cheques El nigeriano depositó el 28 de octubre de 2008, en su propia cuenta de Citibank en Singapur, un cheque por 200 mil 522 dólares Otro cheque similar por 187 mil 153 dólares, proveniente de su cuenta, fue cobrado el 3 de noviembre de 2008 en ese mismo país asiático
Según Investigaciones Globales, a la fecha ha habido 13 millones de defraudados en todo el mundo En 2007, ese dato superó las 650 mil víctimas ?cada minuto, una se suma al listado Las pérdidas rebasaron los 4 mil 300 millones de dólares
El denominador común de esos e-mails es que forman parte del esquema conocido como fraude nigeriano o 419 ?por la sección del código criminal de ese país africano que prohíbe obtener dinero mediante fraude?, una práctica que, a pesar de haber crecido marcadamente en la década pasada, todavía goza de buena salud, al capturar a incautos que se frotan las manos al leer los beneficios ofrecidos
México no ha escapado al alcance de los estafadores Datos consultados por Proceso, de la organización holandesa Investigaciones Globales de Registro Avanzado, con sedes en Ámsterdam y París, indican que esta actividad criminal ha aumentado, aunque con menores beneficios económicos obtenidos
En 2007 había dos grupos dedicados a este tipo de fraude, uno más que el año previo Los miembros individuales de estas bandas ascendían a cinco, comparados con dos del año 2006
Los defraudadores electrónicos activos residentes en el país llegaron a 40 en 2007, más que los 15 registrados el año anterior
Investigaciones Globales, que cuenta con una unidad especializada en el 419, es una asociación surgida en 1996, que está formada por 51 socios y 3 mil 200 expertos en 69 países Se enfoca en el robo de identidad corporativa, fraudes con tarjetas de débito y crédito, así como con estafas cibernéticas, como el 419
Para C A Pascale, coordinador de la Coalición 419 ?un portal electrónico dirigido a contrarrestar el timo 419?, la situación en el país tiene visos de empeoramiento Su hipótesis parte de una cuestión idiomática, pues cada vez hay más información disponible en lengua inglesa sobre este tipo de estafa
"En consecuencia, se ha vuelto más difícil para los estafadores, dada la riqueza de la información contra el 419 disponible en inglés Así, tiene sentido para los defraudadores moverse hacia un mercado en español relativamente abandonado, donde hay menos información disponible Y México es un país grande y relativamente próspero que puede esperar estar en la mira de los estafadores dentro de su programa de 'expansión de mercados'", dijo Pascale en entrevista electrónica con Proceso
En contraste con las estadísticas sobre la cantidad de personas involucradas en este fraude, el daño financiero ha disminuido
En 2007, antes de ser repartidas entre las bandas, las ganancias se ubicaron en 28 millones de dólares, cifra inferior a los 40 millones reportados el año previo Lo mismo ocurrió con los réditos después de ser repartidos entre las organizaciones, al bajar de 14 millones a 952 millones
Ese fenómeno se replicó en las pérdidas sufridas por empresas y personas, al deslizarse de 17 millones a 12 millones
Una posible explicación de estos números es que los recipiendarios de los correos electrónicos son más incrédulos y no se dejan timar por los estafadores
Justicia paralizada
Ezequiel no ha caído en la trampa, pero tampoco ha denunciado esos intentos fraudulentos a las autoridades
¿Cuál es la mecánica del fraude nigeriano?
A las víctimas se les ofrece altas sumas de dinero, normalmente a cambio del uso de sus cuentas bancarias para sacar sumas millonarias de países como Nigeria, Sierra Leona o Ghana Sin embargo, surgen pronto "problemas técnicos", como impuestos, tarifas o sobornos, que se les demanda a las víctimas
Según Investigaciones Globales, los estafadores son "sofisticados y muy convincentes" Los estafados continúan frecuentemente con el pago de los cargos solicitados hasta que están en virtual bancarrota o seriamente endeudados
El 419 empezó a hacerse notar en los años 70 del siglo pasado por cartas enviadas por fax y dirigidas generalmente a pequeños negocios con la pretensión de provenir de altos cargos en el gobierno nigeriano, a menudo del Banco Central o la Corporación Nigeriana del Petróleo Su propósito era obtener ayuda para transferir la nueva riqueza petrolera Estas misivas circularon en África y Europa
En la segunda parte de los años 90 esta industria criminal se expandió, registró un rápido crecimiento en esta década y explotó en 2003, con la profundización en el uso de Internet
Una de las dificultades identificadas por Investigaciones Globales es la ausencia de datos confiables Hasta antes de que la Unidad 419 publicara en marzo de 2006 las primeras estadísticas confiables, el agente especial del Servicio Secreto estadounidense Craig Spraggins vertió las primeras estadísticas
Spraggins estaba al mando del desaparecido Grupo Especial Conjunto contra Fraudes de África Occidental y, al comparecer ante un subcomité del Congreso en 1998, dijo que las pérdidas estimadas anuales en Estados Unidos fueron 300 millones de dólares y las globales 750 millones
En términos de pérdidas por nación, Estados Unidos encabeza el listado, seguido por el Reino Unido y Japón Hay fuertes pérdidas en España, Corea del Sur, Alemania, Indonesia, Brasil, Pakistán e India
Casi cada país en el mundo ha reportado algún daño, por lo cual el 419 es un fenómeno global y funciona casi como una corporación transnacional
En Estados Unidos los dividendos, antes de ser repartidos entre las bandas, se situaron en 712 millones de dólares en 2007, casi el doble de los 378 millones de 2006 Ese mismo salto ocurrió también en Reino Unido y Canadá, con montos de 486 millones y 377 millones, y 460 millones y 420 millones, respectivamente
El país de la hoja de maple se colocó a la cabeza en el listado con mayor cantidad de ciberestafadores, con 3 mil 310 en 2007, más que los 3 mil 120 del año previo En China, los delincuentes pasaron de 2 mil 900 a 3 mil 500 de un año a otro y lo mismo ocurrió en Alemania ?de mil 210 a mil 455
Aunque la mayoría de fraudes 419 es todavía organizada por nigerianos, Nigeria ya no es el centro de origen Unos 31 mil autores lo llevan a cabo desde 69 países diferentes y al menos 250 mil desde la nación de África occidental En todo el globo habría unos 300 mil perpetradores
"Los estafadores han compensado la mayor conciencia de las víctimas potenciales con el aumento de la cantidad de sus solicitudes y la expansión de sus mercados Modifican continuamente sus 'historias' en un intento por mantener frescas sus aproximaciones, son muy creativos", explicó Pascale
Una causa de este aumento es, a criterio de Investigaciones Globales, la falta de información y pesquisas adecuadas
Por un lado, los cabecillas de las bandas y los beneficiarios verdaderos no aparecen en la estructura operativa, son las sombras detrás de lo que es inicialmente visible
Por el otro, las propuestas para posibles medidas efectivas quedan en segundo plano o bien la prioridad es relegada, según la organización holandesa
Para Pascale, entre menor es el riesgo para los estafadores, mayor el interés por intentarlo
Investigaciones Globales registró 15 páginas electrónicas empresariales falsas usadas por las bandas en México para atraer a las víctimas en 2007, dos bancarrotas ocasionadas por el fraude 419, igual número de carreras o empleos suprimidos, una casa perdida y cero persecuciones penales, aunque haya habido 144 quejas por recepción de comunicaciones fraudulentas
Entre abril de 1996 y diciembre de 2006 hubo 150 personas que pasaron de ahorradores a seriamente endeudados por el 419, según los datos de la ONG holandesa
En otros sitios, la justicia es un poco más eficaz En Estados Unidos, las autoridades detuvieron el 15 de enero de 2009 al nigeriano Paul Gabriel Amos cuando intentaba ingresar en territorio norteamericano Por increíble que suene, Amos ?de 37 años de edad? convenció a Citibank de transferir a cuentas suyas y de sus cómplices 27 millones 167 mil 078 dólares del Banco Nacional de Etiopía (BNE)
Mediante documentos del BNE falsificados, Amos, alias Paul Amos Gabrielle y Amos Paul, logró que el banco estadounidense efectuara 24 transferencias electrónicas entre el 2 y el 16 de octubre de 2008 a cuentas de sus cómplices en Estados Unidos, Japón, Corea del Sur, Hong Kong, Australia, China y Chipre
El expediente enderezado ante la Corte del Distrito Sur de Nueva York por la oficina del fiscal general estadounidense, al cual Proceso tuvo acceso, señala que Citibank verificó la legitimidad de los oficios enviados por Amos Sin embargo, esa corporación financiera mostró descuido al validar la información, pues Amos incluyó en los documentos falsificados números telefónicos celulares en Gran Bretaña, Nigeria y Sudáfrica
Una vez puestos los fondos en movimiento, Amos y sus cómplices los retiraron mediante operaciones como cobro de cheques El nigeriano depositó el 28 de octubre de 2008, en su propia cuenta de Citibank en Singapur, un cheque por 200 mil 522 dólares Otro cheque similar por 187 mil 153 dólares, proveniente de su cuenta, fue cobrado el 3 de noviembre de 2008 en ese mismo país asiático
Según Investigaciones Globales, a la fecha ha habido 13 millones de defraudados en todo el mundo En 2007, ese dato superó las 650 mil víctimas ?cada minuto, una se suma al listado Las pérdidas rebasaron los 4 mil 300 millones de dólares
