La turbia operación BBV-Probursa Sanjuana Martínez Documentos de la investigación que realiza en España la fiscalía anticorrupción en torno del Banco Bilbao Vizcaya y sus operaciones en el extranjero ofrecen detalles sobre las presuntas transacciones de lavado de dinero que realizó el banquero mexicano José Madariaga con motivo de la adquisición del antiguo banco Mercantil Probursa MADRID- Parte de los documentos que demuestran las presuntas transacciones de lavado de dinero organizadas por el banquero mexicano José Madariaga y su empleado Eduardo Pérez Montoya fue entregada a Proceso con la declaración que el testigo protegido Nelson Rodríguez hizo el 16 de noviembre de 2001 ante el juez Baltasar Garzón, dentro del expediente 161/2000 En el documento de 70 páginas —al que se anexan copias de las transacciones entre diversos bancos—, Rodríguez López explica detalladamente cómo con el entonces asesor fiscal del Banco Bilbao Vizcaya, Estanislao Rodríguez Ponga, actual secretario de Estado de Hacienda, y con Madariaga organizaron un circuito para lavar capitales mediante una estructura de préstamos sin garantías, desembolsados desde el BBV Privanza en Suiza o Jersey, para después recorrer los paraísos fiscales y acabar en México, para comprar el banco Mercantil Probursa Rodríguez López, que será convocado para sostener un careo con Rodríguez Ponga, fue interrogado por Garzón y por el fiscal David Martínez Madero en varias ocasiones En su primera declaración, Rodríguez López explicó: Bajo el esquema existente en la República Mexicana, ningún banco extranjero podía tener el control mayoritario de una institución financiera mexicana De los años 1991 a 1995, el Banco Bilbao Vizcaya hace una serie de inversiones en un banco mexicano, pero que no constituían inversiones mayoritarias, es decir, más de 10% o 25% En 1991 y 1992, el BBV empieza una incursión de inversión en la República Mexicana En un principio tiene de socio general al señor José Madariaga, un señor mexicano que representaba a los accionistas mayoritarios del Banco Mercantil Probursa, y él, en sí, era el presidente del banco El señor Madariaga, y hago aquí una anotación, también ha sido investigado por las autoridades norteamericanas en términos del narcotráfico, y particularmente, un caso muy público en Estados Unidos, que fue el caso de unos centros comerciales de San Diego, California, que fueron financiados con fondos del señor Madariaga y que las autoridades norteamericanas determinaron que provenían del narcotráfico el BBV pagó de 10% a 20% de la totalidad de las acciones de Mercantil Probursa, una inversión multimillonaria de aproximadamente 400 millones de dólares () En 1993 y 94, Mercantil Probursa empieza a dar unas pérdidas multimillonarias, lo cual pone a nivel de pérdidas la inversión que había hecho BBV en México Se dice que se había hecho por parte de los directivos de Mercantil Probursa una serie de inversiones en el área de tesorería totalmente erradas, que habían puesto prácticamente la solvencia del banco en estado de quiebra Entonces, BBV comienza una campaña desesperada de poder lograr el control decisional de Mercantil Probursa en México, pero con la muralla terrible de que la legislación mexicana prohibía que un banco extranjero tuviese el control de una institución financiera mexicana En eso, en el año 1994 al 95, se firma el Tratado de Libre Comercio entre México, Estados Unidos y Canadá (Nafta) Ese tratado tenía una disposición (en el sentido de que) la prohibición que tenían las autoridades mexicanas en relación a que un banco extranjero tuviese el control y el dominio de una institución financiera mexicana se exceptuaba cuando el control se hiciese a través de una corporación Nafta el Estado libre asociado de Puerto Rico, por definición del propio tratado en su sección 202, establece que para todos los efectos Puerto Rico se iba a considerar como parte integral de Estados Unidos de cara al Tratado de Libre Comercio Lo cual ponía en posición al BBV de organizar una corporación Nafta en Puerto Rico, y esa corporación Nafta es lo que llamamos BBV International Investment Corporation Esa entidad bancaria internacional se crea básicamente por BBV en plan estratégico para poder obtener el control del Mercantil Probursa La parte jurídica la diseña este servidor y en la parte fiscal tengo de contraparte al señor Estanislao Rodríguez Ponga Agrega: Cuando la legislación mexicana delínea que una corporación Nafta puede tener el control mayoritario de una institución financiera mexicana, se dice que tenía que ser una corporación Nafta de verdad, no una corporación Nafta esquelética Es decir, que no se organizara una corporación Nafta con los fines y propósitos de obtener los beneficios cuando esta corporación Nafta, digamos desde Puerto Rico, lo único que tenía era la inversión mexicana Es decir, que la concentración de activos de la corporación Nafta tenía que ser tenedora de unas acciones de un banco mexicano Y ahí es que yo comienzo también en este renglón a tener problemas con la gerencia del Banco Bilbao Vizcaya, particularmente en España Manifiesto mi preocupación a Estanislao Rodríguez Ponga, manifiesto mi preocupación al señor Luis Bastida, manifiesto mi preocupación a la persona que era el consejero delegado encargado de México, que en aquel entonces se llamaba Felipe Ronda, manifiesto mi preocupación al entonces director de la banca internacional del BBV en América que nosotros habíamos hecho un esqueleto que no le estábamos dando cumplimiento y que había sido una representación fraudulenta o falsa ante las autoridades norteamericanas, ante las autoridades de Puerto Rico y aun el Banco de España Probursa, lo que señaló y está señalado aquí por esta prueba documental, es que sencillamente no se cumplió con las promesas ante las autoridades norteamericanas de Puerto Rico, de México, de hacer lo que se conoce como una corporación Nafta balancial Y, por consiguiente, los créditos que le fueron dados en un período de cuatro años de 65 millones de dólares no fueron cumplidos O sea, bajo esta acepción el Banco Bilbao Vizcaya ha obtenido de entre 250 a 260 millones de dólares para redondear en créditos contributivos a nivel de España sin haber cumplido con las promesas y las representaciones hechas ante todas las distintas autoridades En lo de México, tengo que hacer otra acepción Y es la de José Madariaga En lo de México, presenta una vez más el mecanismo de pasar fondos que son propiamente de la persona a una entidad del BBV, que va a ser regresada en el mecanismo de un préstamo Me explico, el señor José Madariaga tenía aproximadamente unos 100 millones de dólares que depositó en Gran Caimán y, o sea, BBV Financial Limited o BBV Privanza o BBV Gran Caimán, porque tiene tres personas jurídicas Establece un ejemplo: Yo tengo un dinero que no he notificado a las autoridades fiscales de un respectivo país BBV me lo saca del país vía transferencias internas Juez: ¿Qué son transferencias internas? Rodríguez: Transferencias es que se hacen Inter-company BBV, SA: México transfiere a BBV Panamá o a BBV Financial Limited o a BBV Privanza mediante contabilidad interna, fondos y depósitos Juez: ¿Quiere decir sin control de las autoridades monetarias? Rodríguez: Sin control de las autoridades monetarias del respectivo país ¿Cómo lo blanqueo? Lo blanqueo a través del desembolso de unos préstamos Unos préstamos que supuestamente tienen una garantía de carta de crédito del propio BBV, pero que no es otra cosa que los depósitos que yo tengo en Gran Caimán o en Jersey o en Suiza Entonces, ¿cómo los recibo?, pues los recibo a través de un préstamo que es desembolsado por una entidad del BBV, que en este caso del señor Madariaga fue BBV Financial Limited vía BBV International Investment de Puerto Rico Juez: ¿Cobró las cartas de garantía que son los mismos depósitos que Madariaga había de? Rodríguez: Eso es así con una supuesta carta de garantía Fiscal: Una acotación, las cartas de garantía, ¿dónde se emiten? Rodríguez: Se pueden emitir en Gran Caimán o Suiza Casi siempre las emite BBV Privanza, ya sea de Suiza o sea de Jersey, pero por lo general es Suiza Y entonces se utiliza a BBV International Investment para volver a pasar esos fondos, entonces vía Banco of America en California y de California a BBV México O sea, nos preguntamos por qué esa peregrinación, o sea, por qué no se hace directamente de BBV Gran Caimán directamente a BBV México () México tiene anexo J, voy al anexo J y en el anexo J estamos viendo unas transferencias que no son las originales, las originales fueron en el año 1995, pero aquí vemos unas transferencias del año 1997 Estoy acá, la J es acá, sí Y vemos transferencias que fueron hechas en el 98, vemos que viene de () Es una transferencia propiamente del Banco Bilbao Vizcaya para financiar la nueva emisión de capital del BBV México, en la cual el señor Madariaga ha participado activamente Después, Rodríguez López explica: Se trata de ocultar que hay unos fondos que son transferidos que vienen del Banco Bilbao Vizcaya, SA Madrid que proviene del propio señor José Madariaga, junto con los otros inversionistas mexicanos y por consiguiente de aquí lo que se hace para las autoridades españolas, BBV solamente ha hecho una transferencia de Madrid a Nueva York a una cuenta de un banco tercero Y que si lo hubiese hecho desde Madrid a Puerto Rico directamente, las autoridades españolas podrían preguntarles: ¿por qué usted está haciendo esta transferencia? Se justificaban ante las autoridades monetarias de Puerto Rico, por consiguiente estadunidenses, que eran fondos para capitalizar bajo el Tratado de Libre Comercio, ya las inversiones de BBV en algo que ya no se llamaba Mercantil Probursa, ya se llamaba BBV México ¿eh? Y fíjese que tanto es así que se emite una serie de acciones dentro de las estructuras de BBV México, que se dicen acciones F, son las acciones free trade Pero luego esas acciones, a su vez, son compradas por el señor Madariaga Pero compradas en una transacción que meramente es simulativa, porque son transferidas entonces al señor Madariaga y el señor Madariaga entonces recupera y ha blanqueado los 100 millones que había pasado sin notificar a las autoridades norteamericanas vía España, luego viene vía Puerto Rico, luego viene vía California, luego viene vía México () ¿por qué esta capitalización no se hace directamente de BBV SA Madrid a BBV México si ya tienen el control? ¿Por qué se usa ese subterfugio de BBV Madrid a Chaise Manhattan en Nueva York, de Chaise Manhattan en Nueva York a BBV International Investment Corporation en Puerto Rico? Entonces se subdividen las transferencias y entonces van en dos transferencias distintas, una de 33 millones y otra de 38 millones a Bank of America de Concor, California Y del Bank of America entonces pasa a BBV México O sea, ¿por qué, por qué esa superorganización? Eso siempre yo preguntaba Y claro, es porque BBV México, cuando vienen las autoridades fiscales monetarias de México, va a decir, ¿y de dónde usted recibe estos fondos? Ah, del Bank of America O cuando vengan las autoridades españolas, va a decir, ¿y a dónde usted pasó estos fondos? No, a Chaise Manhattan en Nueva York Y entonces no se puede seguir la fungibilidad, o sea el rastro de para dónde vienen y dónde van estos fondos, excepto mi persona, que como notario tenía la responsabilidad de determinar específicamente a dónde habían ido mis fondos notariales La conexión con Salinas de Gortari Madariaga miente Claro que conoce a Nelson Rodríguez López, lo vio en muchas ocasiones, incluso en 1994 lo invitó a cenar a su casa en la Ciudad de México, junto al entonces presidente Carlos Salinas de Gortari, dice a la reportera una fuente de la familia del testigo protegido por el FBI, que se encuentra bajo una orden de silencio Por esa circunstancia la fuente —plenamente identificada por la reportera— pide el anonimato Según esa fuente, Madariaga se habría prestado a lavar dinero procedente del narcotráfico de los Salinas de Gortari Informa que a Nelson Rodríguez lo han amenazado de muerte en las últimas semanas, está en peligro, le dicen que lo van a matar, que le pondrán bombas, que raptaran a su hijo Si le pasa algo responsabilizamos directamente al BBV y a sus socios corruptos y blanqueadores de América Latina, como Madariaga, los Salinas, Marco Aurelio Royo, los Brescia o Víctor Carranza Éste es un pleito de David contra Goliat, porque el banco vasco es muy poderoso El testigo protegido entregó más de 400 folios a las autoridades españolas, pero, según esta fuente, todavía tiene mucha información no conocida, ya que la conexión Madariaga-Salinas de Gortari apenas empieza a salir Como buen abogado, Nelson tenía un archivo paralelo, donde iba guardando todos los papeles No ha sacado toda la documentación restante Entregó 400 folios, pero tiene mucho más Y existen siete testigos más Recuerda que el informe del FBI que sitúa directamente a Madariaga dentro del círculo del narcotráfico a través de su testaferro que le hacía el trabajo sucio, Pérez Montoya, quien trabajaba en la tesorería de Mercantil Probursa, también tiene otras vertientes de investigación, como la familia Salinas de Gortari Afirma que las fortunas de Madariaga y los Salinas de Gortari están en Gran Caimán, Jersey, Liechtenstein y Suiza —Madariaga fue ratificado en su puesto dentro de BBV-Bancomer —Si Madariaga sigue allí, es porque BBV-Bancomer tiene mucho que ver Y es porque él sabe mucho, y si lo despiden, entonces sí que se hunde el banco, junto con el abogado Luis Robles, el asesor legal, otro individuo que sabe mucho; otra que sabe mucho de los delitos es Mirari Barrera El que encabezó toda la operación es Felipe Ronda, representante del BBV con Madariaga Todo se gestó con Carlos Salinas de Gortari siendo presidente Acerca de Nelson Rodríguez, afirma: Es uno de los abogados más prestigiosos de Puerto Rico, fue asesor legal del gobernador, del Senado, del presidente del Tribunal Supremo, de la Conferencia Judicial; es una potencia en el derecho bancario norteamericano Fue el secretario general del Partido Republicano Nacional de Estados Unidos y está muy protegido por el presidente Bush Dice que la forma de hacer negocios de los españoles en América Latina tiene que ver con el racismo: Nelson estaba harto de tanta cochinada; es un ferviente amante de Latinoamérica, y los españoles del BBV trataban a los latinoamericanos de manera horrible Hablaban de los indios mexicanos, de los mulatos, de los cholos en Perú Hay un prejuicio racial en contra de Nelson, lo quieren silenciar, pero no lo van a callar, sólo una bala perdida lo haría *Por un error de información, la semana pasada se confundió a Nelson Rodríguez con su abogado Corona, en la fotografía que apareció en la pág 30